青岛和光大理财作为“四地四家机构”之一开展养老理财产品试点：

●健全养老理财产品风险管理机制

●实施非母行第三方独立托管

●引导形成长期稳定资金

●探索跨周期投资模式

●积极投向符合国家战略和产业政策的领域

●更好支持经济社会长期投融资需求

11月3日 财富青岛再获国字号试点助力。今天，由光大理财主办的“光大颐养 共筑未来”养老财富管理研讨会暨养老理财产品青岛试点发布活动在青岛国际会议中心举行，这也意味着青岛作为全国四个试点城市之一，光大理财作为全国四个试点理财公司之一，将携手为中国养老金融提供新方案，贡献新智慧。副市长张军出席发布活动并致辞。

9月10日，银保监会发布《关于开展养老理财产品试点的通知》，确定自2021年9月15日起，工银理财在武汉和成都、建信理财和招银理财在深圳、光大理财在青岛开展养老理财产品试点。期限暂定一年。试点阶段，单家试点机构养老理财产品募集资金总规模限制在100亿元人民币以内。

副市长张军在致辞中表示，开展养老理财产品试点，是国家深化金融供给侧结构性改革，稳步推进养老金融改革发展的重要举措。光大理财是全国首家股份制商业银行理财子公司，是青岛市财富管理金融综合改革试验区的标志性机构。银保监会选择青岛和光大理财作为“四地四家机构”之一开展养老理财产品试点，既是对青岛市金融业发展的高度重视和大力支持，也是对光大理财产品设计和投研能力的高度认可。

银保监会的通知要求试点理财公司应当结合试点地区情况，稳妥有序开展试点，健全养老理财产品风险管理机制，实施非母行第三方独立托管，引导形成长期稳定资金，探索跨周期投资模式，积极投向符合国家战略和产业政策的领域，更好支持经济社会长期投融资需求。对此，光大银行首席业务总监、光大理财董事长张旭阳在现场演讲中介绍，养老理财产品有三个特点:长期、稳健、普惠。长期，是指期限结构带来的纪律性，更利于跨周期的资产配置与价值投资；稳健，是指产品特有的收益平滑与动态风险管理机制，通过全天候的资产组合，获取波动更小、收益表现更佳的投资回报；普惠，设定产品低起投金额与最高投资额，设置最优费率，覆盖更广大投资者，践行共同富裕理念。

光大理财总经理潘东在接受记者采访时表示，为了做好养老理财试点，光大理财已做好投研、风控、系统建设、运营支持等多方面的准备工作，期望通过自身大类资产配置能力的提升和产品的精细化管理，把业绩做好，满足百姓的财富管理需求。

据悉，目前包括光大理财在内的四家试点理财公司的养老理财试点产品很快就会跟四个城市的广大消费者见面。

2019年9月26日，光大理财落户青岛，成为全国股份制商业银行中首批获准筹建、首家获准开业、首家成立的理财子公司。成立以来，光大理财着力完善“七彩阳光”净值型产品体系，不断提升产品管理和投资风控能力、夯实运营基础、增强科技赋能，公司运转平稳、发展迅速，今年8月，光大理财管理产品规模突破万亿大关。至上半年末，光大理财累计为投资者创造收益超过150亿元。